2024-08-31

株価下落と新NISAオルカン積立投資の話のその後

株価下落と新NISAとオルカン積立投資の話

1ヶ月前に上記記事を書きましたが、ある程度株価も安定してきたのでオルカンの現状をまとめておきますね。みなさまの状況はいかがだったでしょうか。

 

オルカン基準価額の推移。

2024年7月11日から8月6日までに16.8%下落しました。

2023年から積立開始していた方は、もっとも安い時期でも+13%の利益がありました。

2024年から積立開始した方は1週間程度損失の期間がありました。最大で4%程度の損失でした。現在プラスに戻っています

(今回の下落で特別な売買行動をしなかった場合を想定しています

オルカン基準価額の推移>

2023年 16,696円
2024年20,756円
2024/7/11 27,282円
2024/8/6 22,688円
2024/8末 24,551

今年の前半は30%以上も基準価額が上がるという順調過ぎる状態でしたので、現状では暴落というよりは株価調整といった変化だったのかなと思います

今後の推移はまだわかりませんが。

 

個人オルカンの売買動向

2024年8月オルカンは1500億円も買い増されました。

1日単位で見ると、2024年8月7日に78億円の売却となっておりニュースになっていました。ただこれまでも1日単位で見ると(株価下落がない日でも)、売却の方が多い日は時々あり珍しいことではありません。78億円とみると大きそうに見えますが、オルカン資産総額4兆円からみると微々たる金額です。

オルカン8月全体の売買では、購入の方が1500億円上回っており、オルカンNISA積立している人が慌てて売ったという行動はほとんどなかったと考えられます。(前月よりは購入金額は多少減っています。)ただ、ニュースでは8月7日の売り越しが大きく取り上げられるのが不思議です。

一方で、今回の下落時には、個人投資家は国内個別株などで大きく売ったようです。

 

ブラックマンデー比較した報道について

株価の下落幅(下落価格)を取り上げて、ブラックマンデーを超えたなどという報道が多くありました。

現在は昔より株価が高いため変化の幅(金額)は大きくなります。どれくらい変化したか(率)で報道してほしいものだと思いました。

現状ではブラックマンデーには及ばない下落率です。

 

森永卓郎

最近メディアが彼の発言を取り上げることが多いですが、週刊ポストによると2024年7月中旬株を全部売って数千万円の利益を出したそうです。ちなみに過去森永氏は、2020年のコロナ直前にも株を全部売ったと発言2022年1月にも株を全部売ったと発言しています

これが正しいとすると、数億円以上の資金株式トレードをされているようです。

さらに年に数回、もうすぐ株価が大暴落すると過激発言を繰り返されています。例えば日経平均10分の1になるというような、現状の経済状況からはかけ離れた水準の株価を具体的な計算根拠なしに予想されています

個人の長期投資にはあまり参考にならないなあと思っています

 

ここからインデックス投資一般的な話を少々書いておきます

インデックス投資時価総額割合に沿って株式分散して買う方法です。

オルカンでは世界の大型・中型株3000社程度に会社時価総額割合投資をするMSCI ACWIという指数を利用しています

世界株式って合計するとだいたい15,000兆円です。

例えば、Apple評価額は450兆円なので、資金の3%程度をApple投資

トヨタ評価額は50兆円くらいなので、資金の0.4%程度をトヨタ投資

このようになっています

特定会社株式評価が下がると時価総額も下がるので、それに合わせて投資割合も変更されています。(浮動株調整などの細かい話は省略しています。)

 

投資対象会社銘柄)の変更について

これは数か月おきに定められたルールに従って変更されていて、時価総額が小さくなり過ぎた会社を除外して、大きくなってきた会社を追加しています

 

アメリカ企業が伸び悩んだらオルカンも終わるの?

現在アメリカ企業オルカンの約6割を占めていますが、他国企業の方がより発展した場合は、自動的オルカン内の比率が変わります

1980年代後半にオルカンがもしもあれば日本企業が半分くらいになっていましたし、大英帝国時代ならヨーロッパ諸国が大半になっていました。

時代の流れに合わせて自動的に組み入れられる企業や国の割合は変化していきます

企業の業種についても、現在AIテック企業が大きな割合を占めていますが、今後時代の変化に合わせて変わっていくと思われます

記事への反応 -
  • 新NISAは、良い環境で良いタイミングで良い制度が始まってよかったなあと思います。 (これを書いている人は、かなり昔からインデックス投資をしていた人です。) よかった事 制度...

    • 新NISA始まって半年で思う事 1ヶ月半前に上記の記事を書いた者です。あの記事で予想していた株価下落が実際に起こりましたので、それについて書きます。 現在起こっていること 株価...

      • 株価下落と新NISAとオルカン積立投資の話 1ヶ月前に上記の記事を書きましたが、ある程度株価も安定してきたのでオルカンの現状をまとめておきますね。みなさまの状況はいかがだった...

        • 森永さんは投資に関する発言にはズルいとこがあって、儲かると言ってハズすより、損すると言ってハズした方が彼がターゲットにしてる層から反発されないってのがある

        • 0.25%利上げで日本崩壊って叫んでたリフレマンたちはどこに行った?

        • 1ドル500円おじさんの向こう張ってる人が「日航123便はなぜ墜落したのか」だからなー もう・・・w

      • これから20年以上含み損抱えて、数%プラ転した時に銀行の定期預金よりは良かったと自分を慰めるおまえの人生が見えるよ笑

      • 不安でたまらないって感じだね(´・ω・`)

      • ここ1ヶ月で含み益1000万円近く消えたけど、別になんとも思わなくなるよ 慣れの問題

      • この程度の下落でオルカンから国債に乗り換えとか言ってる奴は そもそも根本的に投資商品の積立に向いてないと思う

      • ワイはビットコインで資産8000万円やで。 まあNISAもやってるけども。

      • これは単なる現状維持バイアス。決っして妥当ではないからね。

      • 数値は正当な評価 バブルの絶頂の数値も世界恐慌の前後の数値も低成長時代の数値も正当な評価

      • なぜ下落するのか? 株価は短期的にはランダムに上下するものです。コメンテーターが色々と物知り顔で語りますが、短期的な変動には明確な原因がないことの方が多いです。金利、...

        • 株価が下がるときは、株を買ってた人は損するが、買われてた銘柄の企業は得するわけ? つまりは借りてたお金より少ない額を返せば済むわけよね 社債じゃないから

      • マイナスになってると辛いよね 旧NISAからやってる人は含み益に余裕があるからたぶん平気

        • いくら心の余裕だけがあっても、資産が半分になっても平気とかいう人は逆の意味で投資向いてない

      • 20年以上積み立てる時間と予算があるなら下げで狼狽する必要ないのでは

      • 今後30年とかずっと回復しないような未曽有の全世界的不景気だったら、ほかのどんな資産運用したってダメだろうからなあ

      • https://anond.hatelabo.jp/20240802090031 しかし、塩漬け続けて25年。この程度ではビクともせんぞ…。

        • 吉原の高級風俗でも言ってた方が人生の満足感高いだろうに。 株式投資してる人ってパチンカスより馬鹿だよね(笑)

      • https://anond.hatelabo.jp/20240802090031 しかし、塩漬け続けて25年。この程度ではビクともせんぞ…。

      • 積立設定して気絶するか・記憶喪失になるのが一番やね

      • 2000年のITバブルを知らない世代なんだろうな。 あの時も、これからの成長を考慮するとバブルではない!と言っている人が多数いた。

        • 2000年代って昭和の馬鹿共がどんどん落ちて行ったイメージ 長年不正してたとかコンプライアンス違反がどんどん見つかって パワハラだのセクハラだのやりたい放題やってきた馬鹿共が...

        • こんなにショボくてもバブルなんだ バブルってのも案外大したことねーんだな

      • PERみたいなクソ指標が何の役に立つんだよ

      • そうね。 リーマンショック前に2008年に投信を100万円買ったら、悪夢の民主党政権のときには40万円ぐらいに激減。 そのままほっておいたら300万円になった。 このぐらいの時間軸を経験...

      • 1年前までに買ってた人はまだ無傷だが 半年前に買った人はな でもどうせあと1年もすりゃまた戻るだろうさ

      • ただ一つ言える事はこれを見て そうなんだ!じゃあ買い足そう てなった人はむいてない。

        • 日経先物もガンガン下がってるし、これ読んで今日買った人はマジで御愁傷様や

      • 馬鹿だと言われてもいいが、俺がこの手の投資をやらずに短期取引にこだわるのはここが日本だからだ。311でどうなったかを俺は知ってる。南海トラフはもっと影響でかいと思ってる。

      • 株に投資するっつても、いつ上がっていつ下がるか分かんねえから、経済成長そのものに投資してるのが長期積立投資だろう

      • なぜ下落するのか? 株価は短期的にはランダムに上下するものです。コメンテーターが色々と物知り顔で語りますが、短期的な変動には明確な原因がないことの方が多いです。金利、...

      • 5年弱くらい、コツコツNISAしてたので、(薦めてくれたMさんありがとう) まだ数十万プラってる ちょうど貯蓄に回せる金額が増えたのでそれぞれMAXで。 流石に年初に全部埋めた成長投...

      • 自分も利益マイナスになって狼狽えてる民なので、こういう記事ありがたい ブコメもいろんな意見があって、なるほどと思いながら読んで星つけてる そうなんだよ、ちょっとずつ上がる...

      • 要約すると 詐欺師「ガチホしとけ」 まあ詐欺師も養分に逃げられると困るから必死になる罠 まだ損切りしてない奴はノロマだからさっさと抜けとけ

      • 「過去の例では長期的には必ずプラスになっている」は飽くまで過去の例なので、未来を100%予測できるものではないことに注意な。 打率10割の人が次打席で凡退する確率は0%ではない。

        • 長期的には必ずプラスになる……! なるが…… その時と場所の指定まではしていない。 どうかそのことを諸君らも思い出していただきたい。 つまり…神の手がその気になればプラスに...

      • 今って靴磨きの子供ですら株価はずっと上がるものって信じそうだから、ほぼ暴落まじかのバブルだよね。 猫も杓子もnisaで積み立てだし。

      • 8月2日に『株価下落と新NISAとオルカン積立投資の話』( anond:20240802090031 )を書いた人だね。 500ブクマを超えて気を良くしたんだろうけど、同じような文章を2日連続で投稿しても、これ以上...

      • 銀行にNISA証券口座を作って証券を「買った」ら、口座の「A社10株」とは、その時点で銀行がした口約束なのか、実際に10株が買われていることなのか そのあたり 『株価下落と新NISAと...

        • バケットショップはお客がA社10株買ったら全力でA社空売りして、お客から安く買い戻すって聞いた (実際にはお客の注文は証券取引所には入ってない)

      • ワイはアメリカ株メインのインデックスファンド積立NISA6年選手やが、流石に利確したで 利益は約200万や 1ドル120円台から積み立ててたのもあり、為替との相乗効果が大きかったやで 利...

    • 制度の開始時期は悪かったやろ コロナ禍中に始まってたらもっと安く買えたぞ そのバーゲンセールの時期を逃している

      • つみたてNISA制度の始まった2018年から投資信託をしているワイ、高みの見物

        • NISAで損したとか言ってる連中は株とNISAの区別できてないのかな?

    • はいこの増田にはオルカン積立してるだけど投資家気取りのブクマカが大量に群がって何やら語り出します

    • たし🦀 制度の開始時期が良かった 2024年1月から新NISAが開始されましたが、この半年間の株式の上昇はあまりにも順調です。 2022年あたりに開始だったら、 「言ったよね!? 脳死S&#3...

    • 投資のタイミングなんて、10年後・20年後じゃないと判断できないよ。

    • 小難しいことを考えずにビットコインだけ買ってれば良い

    • 国益考えると日本株限定にしないと金がどんどん海外に流れるんよなー まあ反日自民党は売国に関しては一貫性があってブレないが

      • 金がどんどん海外に流れるっていうけど じゃあ逆に外国が日本株や不動産買い漁ってきたら? よそ国のお金がうちの国にどしどしはいってきたラッキーw って喜んだりセーへんやん?

      • 自民は敵にも味方にもある意味信頼されているよな このおかげで信頼のない他の政党より自動的に有利になってるのもあると思う

        • 自民党の味方って中国人?朝鮮人?電通とパソナ、税金チューチューしたい人たちのこと?

      • 使う時は日本円に戻して日本で使うから大丈夫

    • 令和最新版のNISA損切り民が見たいからはよ暴落してほしい

      • 構造上1回は必ず盛大なハメコミになると思うんだよな ギャンブル始めたて特有の狂熱が冷めてドルコストへの信心が揺らいで握力足りずNISA損切民が出始めたくらいが買い時かなと思っ...

      • 同じく。投資初心者が狼狽するのを見てみたい。

    • ほんと、この時期でお小遣い程度で始めたやつも毎日1万とか増えてくからびっくりしてるんじゃないだろうか。そしてそうじゃなくなったときパニクりそうな気がしてる。

    • 就職して3年目くらいから投資して、8年で500万以上(含み益)増えたけど、こんなんじゃ人生全然変わらないなーと思う。若い頃は少額で買える個別株をちょこまか売買していて、時間の...

      • 今話題になってる会社あるじゃろ いつが底値かわからんがとりあえず業績的に3000台に戻るぞ IPや出版ってやっぱ強いわな

        • 10パー上がってもなあ… 千円台だった三井物産、千円しなかった三菱商事、二万円台だったディスコ。どうして数年くらい持ってられなかったかな…悔やまれる。

          • 数年待てるかどうかが本質じゃなくて、数ヶ月とか1年の単位で横ばいだったり下がってたりする時期に手放さずにいられる精神力が本質。

    • ワイはビットコインで資産8000万円やで。

    • NISAなんかオルカン以外買えなくするくらいで丁度いいのにな まあバカ共が勝手に投機ゲームに負けてくれればその分俺は相対的に豊かになるんで別にいいけど

    • ヤマゲンは結構言ってることコロコロ変わってたけどな まぁそれは悪い意味だけではなくて、市況はもちろん、世の中の状況や経済に合わせて自身をアップデートし続けてた、ってこと...

    • 金があればやりたい 長男次男が大学を留年したところへ三男が入学したので老後資金を切り崩しながら大学生三人を養っている うち二人は私立大 父の小遣いもほぼ無い 自宅のローン...

    • ともかく初心者は積立NISAしてること自体忘れるくらいが良いよ 見据える先は20年30年後なのだから良いんだ忘れて

    • 自称投資家が多い増田なのに、奇妙なまでにトラバがつかないが本当は投資家でもなんでもないのでは

    • つみたてとかそこらへんやる余裕なくて、いつ始められるんだろうってなりながら生活してる 月1000円からとかでも行ける?20代後半になってきて流石に不安になってきた

      • 投信は100円でもいける ネット証券なら文字通りネットだけで開設できるから口座だけでも作ってみよう。と言いつつマイナンバー送ったりとかちとめんどいけどね

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