■新NISAにロールオーバー出来ないってマジ？

2024年から新NISAに制度が変わる。

その説明によると、現行制度から新制度へのロールーオーバーは出来ないらしい。

https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/nisa2024/index.html

「※現行制度から新制度へのロールオーバーは不可」とある。

その上に「2023年末までに現行の(略)制度において投資した商品は、(略)現行制度による非課税措置を適用」とあるが、これは、現行制度どおりに5年の保有しか出来ないということ。

つまり、来年末になると、5年前(2019年)に買った分は、課税口座に移すか、売却するかの2択になる。

これまでは、ロールオーバーとの3択だった。しかし、ロールオーバーという選択肢が消えた。

課税口座に移すと、そのときの時価が、新しく取得価格になる。移したタイミングで含み損があった場合、その分、取得価格が下がるので、売って利益を出したときは、その含み損も税金の対象になる。

各国の金融政策の変更もあり、来年は株価は下がると予測されている。

つまり、多くの人の多くの保有額は、含み損を持ったまま、課税口座に移すことになる(あるいは売却される)と想定される。

正直、勘弁して欲しい。

今のうちに売っておくしかないのかな…。

Permalink | 記事への反応(2) | 13:09

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