2023-02-01

積み立てニーサ活用方法

2024年度から始まる積み立てニーサ1,800万円枠、

月次30万円までですから、最速5年(60ヶ月)で埋まります

黒字投信持っている方は解約、

赤字を持っている方は黒字損益通算で解約、

こちらに振り向けるべきです。

夫婦で3,600万円積み上げれば、 定年退職後、 毎年4%解約すると約144(月次12万円)が無税で受け取れます

統計的にも、4%の定期解約は、 元本も減らない可能性が高いです。(SP500過去実績)

子供金融資産遺産で丸々残せます

相続税を払って子供が受け取れば、 それをまた積み立てニーサに組み込めば 安心バトンタッチがずっと続く計算になります

この仕組みを教えてあげれば、 子供から孫にも同じことになります

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