■anond:20220212121343

年4%程度だと、

• 全世界株式 (オールカントリー) のインデックス型投資信託 50%
• 国内債券のインデックス型投資信託 50%

という保守的なポートフォリオで十分実現出来るよ。過去20年の実績で言うと、年平均リターンが5.4%、リスクが8.8%程度。

米国株は調子が良いけど中長期でどうなるかは分からないので、広く分散して置くのが賢明。(全世界株式の投資信託を選べなければ、先進国株式でも構わないが、若干リターンが落ちてリスクが上がる。)

(補足)

ここで言うリスクは価格変動のブレを表す値 (標準偏差σ) で、

• 68.3% の確率で、年間リターンは -3.4% 〜 +14.2% (±σ)
• 95.4% の確率で、年間リターンは -12.2% 〜 +23.0% (±2σ)
• 99.7% の確率で、年間リターンは -21.0% 〜 +31.8% (±3σ)

となる。

Permalink | 記事への反応(0) | 18:04

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