２０２４年度から始まる積み立てニーサ1,800万円枠、
月次30万円までですから、最速5年(60ヶ月)で埋まります。
黒字投信持っている方は解約、
赤字を持っている方は黒字と損益通算で解約、
こちらに振り向けるべきです。
夫婦で3,600万円積み上げれば、 定年退職後、 毎年4%解約すると約144(月次12万円)が無税で受け取れます。
統計的にも、4%の定期解約は、 元本も減らない可能性が高いです。(SP500過去実績)
子供に金融資産も遺産で丸々残せます。
相続税を払って子供が受け取れば、 それをまた積み立てニーサに組み込めば 安心のバトンタッチがずっと続く計算になります。
この仕組みを教えてあげれば、 子供から孫にも同じことになります。
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